Fiche : Quelqu'un pour un plan de tr?sorerie ?

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Résumé :

Sachant que la majorit? des disparitions d'entreprises sont dues ? une mauvaise gestion de la tr?sorerie, la mise en place d'un plan de tr?sorerie est capitale, tant pour les dirigeants d'entreprises, que pour les porteurs de projets dans le cadre de leur business plan.

V?ritable outil d'aide au pilotage de votre tr?sorerie, le plan de tr?sorerie mis ? jour r?guli?rement vous permet de suivre et de comparer son ?volution. Le but ?tant d'anticiper et de r?agir ? temps lorsque des probl?mes de tr?sorerie surviennent.

Sans tr?sorerie suffisante, votre entreprise va devoir limiter son activit? et donc risquer de se trouver asphyxi?e.

Votre comptable, ou votre expert-comptable si vous externalisez la tenue de votre comptabilit?, peuvent vous aider ? r?aliser votre plan de tr?sorerie.
Pour rappel, l'expertise comptable est une profession lib?rale r?glement?e. Ce professionnel du chiffre est comp?tent en mati?re de questions sociales, juridiques, fiscales et comptables. Vous pouvez aussi lui faire confiance pour faire une fine analyse financi?re de votre entreprise.


Pourquoi et comment mettre en place votre plan de tr?sorerie ? Explications.


technique comptable


Pourquoi mettre en place votre plan de tr?sorerie ?

Dans le cadre d'une cr?ation d'entreprise, le plan de tr?sorerie s'int?gre dans la partie du pr?visionnel financier que comporte le Business Plan. L'objectif ?tant de :
> mesurer les besoins de financement du projet de cr?ation (ou reprise) d'entreprise,
> s'assurer que l'activit? puisse g?n?rer suffisamment de liquidit?s (tr?sorerie) pour financer le besoin en fonds de roulement (BFR) et faire face aux ?ch?ances financi?res pr?vues.

Dans le cadre d'une entreprise existante, le plan de tr?sorerie permet de :
> pr?voir chaque d?caissement (l'achat des mati?res premi?res, le versement des salaires, etc.) et son ?ch?ance chaque mois pour v?rifier que le dirigeant pourra les honorer,
> mesurer la capacit? de l'entreprise ? g?n?rer des rentr?es financi?res (encaissements) pour financer le d?veloppement de son activit?,
> quand l'activit? est saisonni?re, s'assurer que la tr?sorerie g?n?r?e pendant la saison permet de verser les salaires et payer les fournisseurs pendant la p?riode creuse.

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Comment mettre en place votre plan de tr?sorerie ?

Le plan de tr?sorerie est un tableau au sein duquel sont d?taill?s sur les 12 mois de l'ann?e, mois par mois les sorties d'argent (d?caissements) et les rentr?es financi?res (encaissements), toujours en TTC si votre entreprise est assujettie ? la TVA.

Le chiffre d'affaires, le capital de d?part, les subventions re?ues et les cr?dit de TVA notamment font partie des encaissements.
Inversement, les achats, les frais g?n?raux tels que les loyers et les assurances, les salaires nets et les cotisations sociales, entre autres, font partie des d?caissements.

Rassemblez vos relev?s bancaires sur une ann?e et le compte de r?sultat de votre entreprise pour retrouver l'ensemble des flux financiers. Ainsi vous pouvez lister tous les encaissements et les d?caissements : leurs montants TTC, leur r?currence et le d?lai de paiement (les ?ch?ances).

Attention, si vous achetez en mai, mais ne payez qu'en octobre, c'est sur le mois d'octobre que vous devrez enregistrer le d?caissement.

Veillez ? ne rien oublier et ? saisir les ?ch?ances de chaque flux financier pour qu'apparaissent les ?ventuels d?calages de tr?sorerie. Vous pourrez ainsi anticiper et r?agir ? temps.
Ayez ? l'esprit que, plus votre plan de tr?sorerie est mis ? jour r?guli?rement, plus il est fiable et vous permet d'agir rapidement pour r?tablir l'?quilibre.

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Seule une tr?sorerie ? l'?quilibre vous permet de financer votre d?veloppement et d'avoir une marge de manoeuvre pour contrecarrer un impr?vu.?Donc, n'h?sitez pas ? contacter notre cabinet d'expertise comptable 100% en ligne pour b?n?ficier de notre exp?rience et de nos comp?tences en mati?re de tr?sorerie.

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Rédigé le
Mis à jour le 2021-06-27 23:34
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